發布時間:2009-6-23 10:14:39 來源:南方都市報作者：陳偉華 黃海林 編輯:中國家裝家居網
摘要：●知名民營企業家方德成稱，融資不成反被追索好處費，20余場官司纏身
方德成的商業街，從A棟到G棟，從地下室到最高的6樓，全被查封。
進駐方德成商業街的商戶，也因此案受到牽連。
●知名民營企業家方德成稱，融資不成反被追索好處費，20余場官司纏身
●記者實地調查發現，原告方8家企業中有7家在注冊地址找不到
方德成其人
方德成，虎門人，年輕時當過兵，退伍后分配至太平人造花廠。方德成任廠長的時候，正遇國有企業改制，他將太平人造花廠盤了下來，進入民營企業行列。
方德成為人頗重情義，今日虎門的富豪，不少人起家時都受過他的資助。也因此在人情味頗濃的虎門商界，方德成廣受尊敬，擔任虎門商會副會長。
1999年，方德成家族成立東莞市德興實業發展有限公司，醞釀在虎門建設一條大型的商業街。2003年，商業街建成，資產評估價值達8億多元。同時，方德成還擁有虎門電子城20%多的股權。
■ 核心提示
方德成60歲了，叱咤風云的歲月離他遠去，迎面而來的是20幾場真真假假的官司，從廣東一直打到遼寧，如一張大網籠罩他的身心。
在“天下第一鎮”虎門，方德成是一位前輩級的民營企業家，一位為人低調卻赫赫有名的富商。
今日的重重劫難，始于2005年的一次融資。方德成通過戰友介紹的一對“跟銀行很熟”的陌生“夫婦”，計劃融資3億。方德成稱，當時寫下7張借條、15張支票作為融資的“好處費”，事后雙方反目，融資不成但好處費卻被對方追索。這些落在對方手中的借條和支票被抽取組合，在不同地方的法院起訴，并通過查封等手段，阻絕他的融資渠道。
方德成認為，自己掉入了一個精心設計、步步為營的陷阱。漫長的4年過去了，他的劫難卻看似才開了個頭。被指詐騙的“夫婦”倆深居幕后，不斷涌出新的原告起訴方德成。記者實地調查了涉案的原告方8家企業，發現其中7家在工商登記的地址毫無蹤影，關系也顯得錯綜復雜。
資金緊缺
方德成在東莞商界赫赫有名。1999年，方德成家族成立東莞市德興實業發展有限公司(簡稱“德興公司”)，醞釀在虎門建設一條大型的商業街。2003年，商業街終于建成，占地近3萬平方米，光電梯就有42個，硬件條件在東莞數一數二。德興公司既是所有者，又是經營者。
商業街改造資金吃緊
2005年5月25日，方德成迎來了一位大主顧――― 來自廣州的天河城。天河城進駐虎門，轟動一時。方德成家族很重視，雙方舉行了隆重的簽約儀式。但天河城認為，商業街的物業結構不利于人流通暢，需要改造。
當時方德成資金吃緊，為了東莞天河城順利開業，他把資金都動用到改造工程上去。“這就導致我們借銀行的錢沒有按時給利息。”方德成說，加上工程款和辦理房產證需要繳納的費用，出現了3000萬左右的資金缺口。
熟人介紹朋友幫忙借錢
方德成的商業街經過評估，資產達8億多，3000萬的資金缺口本來不算什么。但此時，商業街的房產證還沒有辦出來，很難通過銀行貸款。方德成開始想辦法。
在人情味頗濃的東莞商界，方德成首先想到了與自己同一個連隊的老戰友，如今他已是東莞萬江區頗有實力的一名富豪，想問他私人拆借。戰友告訴他：“我現在沒錢，但我介紹一個朋友給你，這個朋友信用很好，我借過500萬給他，他很準時還我。而且他跟銀行很熟，找他肯定沒問題了。”方德成看到了希望。
戰友介紹的人叫鄭文達，江門臺山市人，后戶口遷入東莞。2005年9月，方德成主動給他打了個電話。鄭文達要20%的報酬，方德成覺得太高，沒有答應。1個月后，鄭文達表示愿意按10%的報酬幫方德成借錢。
開始借錢
2005年10月，電話溝通一個月后，方德成與鄭文達見了第一面。方德成說，此次見面讓他記憶猶新。
在一家肯德基門口，方德成見到了鄭文達。鄭中等個頭，有點黑。“他第一句話讓我印象最深，他說：忘記我了?我跟肥佬(方德成的戰友)上過你家，你裝修很漂亮。我說：好像是哦。我印象中沒有這回事，但不好意思這么說。”如今想來，方德成覺得鄭文達事先下了很多工夫。
鄭文達建議借3億
方德成回憶說，他提出要借3000萬，但鄭文達認為金額太少，要么借兩三個億，要么不借。“我說借這么多錢干什么呢，他說你如果用不了，拿去放高利貸都可以。最后我就答應他借3億。”
達成初步意向后，雙方又多次磋商。鄭文達每次都帶上一位名叫白瑞玲的中年女子，兩人夫妻相稱。
鄭文達提出的第一個要求，是要一個股東身份。鄭文達解釋說，股東身份純粹是為了融資時名正言順，如果不是公司股東，而是以老板朋友的身份幫忙融資，即使在銀行有熟人，也過不了風險控制那一關。
方德成覺得有道理。德興公司是方德成家族的產業，方德成占69%，方德成的太太占31%，要變更股東一點也不難。10月27日晚上，方德成叫上太太和公司會計，與鄭文達連夜趕制了轉讓股權的文件。方德成轉出19%的股份，方太太轉出11%的股份，讓鄭文達成為德興公司30%的股東，并掛上董事副總經理的職務。忙完這些，已經到了晚上12點。第二天一早，這些材料就被送到市區去登記了。
雖然明知股東是假的，方德成還是留了個心眼。他堅持要鄭文達在收條上注明這些文件是假的，沒有實際付款，只做融資之用，并且按上指模。“如果不是這樣做，后來的股東官司都沒法打了。”方德成覺得這次算是謹慎的了。
開7張借條15張支票
但急于融資的方德成，并非每次都這么謹慎。股權手續辦完后，鄭文達忽然消失了，手機無法聯系上他。方德成心急火燎，數次讓戰友幫忙催促鄭文達現身。11月21日下午，鄭文達、白瑞玲夫婦終于出現。
方德成松了一口氣，雙方開始談“好處費”怎么給。“鄭文達說，我幫你借3億，報酬怎么給我?我說很容易嘛，一到賬我就按比例給你。他說，不行，好多人都是說話不兌現，要先寫借條。我擔心他今后拿借條告我，他說，我跟你戰友那么好，我敢這樣做嗎?”據方德成回憶，鄭文達迅速在紙上算數，把報酬拆成數額不等的7份，總計2967萬元，然后親筆寫下7張借條，讓他照抄。
方德成發現，借條的主體寫的都是鄭文達的“老婆”白瑞玲。“鄭文達說，老公老婆財產不分家。而且真正有錢的還是他老婆，他老婆的哥哥叫白國富，在香港開公司。”
方德成說，7張借條剛交給鄭文達，鄭文達又提出了新的要求。“他說，借條只是一張紙，萬一兌現不了，拿著也沒用。他要我開支票給他，到時候他可以直接憑支票拿錢。”一番爭論之后，方德成又照著鄭文達重新拆分的數額，寫下總額為2967萬元的15張支票。
這15張支票又換了主體，收款方是惠州市華粵投資有限公司和惠州市冠品實業有限公司。方德成說，鄭文達的解釋是這兩家[FS:Page]公司都是他的，寫公司名字是為了方便過賬。
“當時心太急，應該寫了借條就不寫支票，寫支票就要收回借條，但我忽視了這個問題。當時寫得太多，我擔心有問題。鄭文達要我把他寫的草稿用碎紙機碎掉，我都沒有碎。”方德成拿出當時雙方的手稿，以證明自己說的話。
收5筆錢再開5張借條
寫好借條和支票的第二天(2005年11月22日)，方德成收到白瑞玲打來的537萬元。
此后一個多月，方德成陸續收到4筆錢，每收到錢就打一次借條。與高利貸的慣例一樣，鄭文達事先都抽走了高額利息。
據方德成提供的借條復印件和他的存折記錄，11月27日，方德成開出100萬借條，實際收款70萬;12月5日，方德成開出100萬借條，實際收到70萬;12月26日，方德成開出48萬借條，實際收到45.5萬;12月28日，方德成開出300萬借條，實際收到130萬。
就這樣，方德成實際拿到852.5萬元借款，而鄭文達手里又多了方德成親自寫下的總額1085萬元的5張借條。
雙方反目
最后一筆300萬的借款，鄭文達預扣了170萬，而且是用方德成的物業抵押，這讓方德成很不安。
借貸3000萬泡湯
2006年1月初，鄭文達“夫婦”又找到方德成，相約去銀行借3000萬。“此前300萬他扣掉170萬，我怕3000萬他拿到后不給我。”方德成要求鄭文達簽署一份“承諾協議”。鄭文達抱怨方德成不信任他，拒簽承諾。
銀行借款合同簽完后，兩人到虎門房管所辦抵押。方德成回憶，因為“承諾協議”的事，雙方僵持到下午6點，工作人員即將下班。鄭文達終于讓步，說：“你先把抵押辦完，等會兒我們找個酒樓吃飯，你說怎么寫就怎么寫。”于是方德成抓緊辦完抵押手續。剛出大門，鄭文達突然說忘了已約了人吃飯，馬上開車就走了。
方德成錯愕不已。“我一看不對勁，講好一起吃飯他都跑了。第二天一早我就守在房管所門口，把抵押材料拿了回來。”就這樣，向銀行借3000萬的計劃泡湯了，方德成的厄運也由此開始了。
白瑞玲帶人上門大罵
當天中午，鄭文達的“老婆”白瑞玲帶著近10名“借款人”，來到方德成的辦公室。白瑞玲將方德成大罵一番。
兩天后，鄭文達到虎門房管所出具了一個聲明，自稱是德興公司30%股權的股東，“任何聲明人不在場的行為，均不代表聲明人，請貴單位不予辦理。”由于貸款基本都是靠抵押房產，如果房管所采納了鄭文達的聲明，方德成的融資渠道就等于斷了。方德成大驚，馬上找了律師。
直到此時，方德成公司的法律顧問、北京王玉梅律師事務所東莞分所主任繆建峰才開始介入。“我和總經理許應生都勸方生報案，但方生在人情方面總覺得過不去，畢竟還是借了些錢，而且是戰友的朋友。”繆建峰說。
官司來了
此后數月，雙方相安無事。直到2006年4月，白瑞玲拿著7張借條中的6張(不包括一張17萬的借條，計2950元)，與一張100萬的真實借款借條組合，向惠州市中級人民法院起訴，要求方德成歸還3050萬元“借款”，加上高額利息。她還向法院提出申請，查封商業街A、B棟的部分房產和德興公司400萬存款。
收到法院的應訴通知書，方德成生氣了。2006年6月27日，方德成到東莞市公安局報案，控告鄭文達“夫婦”詐騙。9月25日，東莞警方以挪用資金罪的名義，將鄭文達抓獲。
方德成似乎小勝了一局。但因證據不足，2006年10月27日鄭文達即被取保候審。此后也沒有被起訴，于是1年后，取保候審的最長期限已到，鄭文達完全恢復了自由。
雙方反目成仇，再也沒有見過面。迎面而來的，是源源不斷的官司，雙方開始了長達4年的“斗法”，一直從廣東打到遼寧。
第一案說不清的3050萬
2006年12月，白瑞玲與方德成的第一件案子在惠州中院開庭。雙方律師當庭對質，這時方德成的律師繆建峰才發現一個驚人的事實：原來鄭文達“夫婦”在與方德成接觸幾個月前(2005年5月17日)，就已經登記離婚!
現在，案子越來越復雜。繆建峰指控鄭文達與白瑞玲“夫婦”合伙詐騙，卻難以讓法官認同事情的關聯性。而且由于白瑞玲不肯出庭，3050萬元巨款是怎么借的，對方律師也說不清。
2007年3月14日，惠州中院要求白瑞玲到法院，做了一次調查。白瑞玲說，自己與方德成不熟，是前夫鄭文達的戰友介紹認識的。在方德成沒有打借條之前，就給了3050萬元給方德成。“每次都是給現金，在東莞虎門給被告(方德成)的。”法官問：“這么多現金借出去，如何點數?”白瑞玲說：“不難，點大數，一捆一捆的。”給錢的地點“在方德成公司，停車場，車上給的”。
“3000多萬得點多久?她說點大數，我不怕她給假鈔?不怕在停車場被人搶劫?”方德成說到這里，無奈地笑了。
但惠州中院最終還是判方德成敗訴，要求方德成將3050萬元本金和4倍銀行利息給白瑞玲。
繆建峰指出，這份判決書與白瑞玲自己的交代都有多處矛盾。如白瑞玲說3050萬元是本金和利息的總和，法院判決卻說3050萬元是本金。白瑞玲說借款合同是在東莞簽的，法院卻以合同簽訂地在惠州為由管轄此案。此外，3050元巨款的來源、本金到底是多少、如何給錢，都是沒有說清的話題。
方德成不服，提出上訴，廣東省高院認為惠州中院的判決事實不清，發回重審。于是，雙方的“第一案”又回到了一審，目前判決還沒有到方德成手上。
實際上，在鄭文達被抓之前，“夫婦”倆還分別在東莞市中級人民法院告了方德成一狀。2006年6月3日，鄭文達向東莞市中級人民法院就537萬的真實借款起訴。8月11日，白瑞玲拿著15張支票，向東莞市中級人民法院起訴2950萬元。
方德成陷入被動，一面應付已經產生的3宗訴訟，一面又向東莞法院起訴，將鄭文達的股東身份剔除。由于證據齊全，鄭文達最終失去了德興公司股東的身份。
經久不息的瘋狂官司
股東案贏了，更多的訴訟卻滾滾而來。方德成白紙黑字寫下的7張借條、15張支票，外加真實借款的5張借條，落在鄭文達、白瑞玲手中，成為可以任意抽取組合起訴的證據。到2007年，積累到繆建峰手頭的案子已使他應接不暇，方德成不得不擴大律師團隊。
2007年2月14日，白瑞玲以“現住地址”在博羅，向惠州市博羅縣人民法院起訴方德成148萬。3月2日，鄭文達在東莞市人民法院起訴方德成100萬元。
這只是兩宗小案件。2008年起，訴訟的主戰場轉移到惠州市惠城區人民法院。這一次，起訴方德成的，是或熟悉或陌生的名字。由于支票可以轉讓，15張支票被白瑞玲經過多次轉讓，到達不同的[FS:Page]企業或個人手中。這些企業和個人云集惠城區法院，紛紛起訴方德成。
記者根據起訴狀統計，僅拿著白瑞玲轉讓的支票，在惠城區法院起訴的案件就接近10宗。2008年6月17日，東莞市松日家具材料有限公司起訴200萬元;6月19日，惠州市華粵投資有限公司起訴500萬元;9月20日，一位名叫“白國富”的人士起訴200萬元;9月21日，東莞市合豐化工有限公司起訴400萬元;9月22日，東莞市勝代家具有限公司起訴450萬元;還有一名叫“蔡麗珍”的人士起訴200萬元。
記者發現，以上6宗案件原告各不相同，但起訴狀除了名稱、數額、日期等事實不一樣外，格式、表述完全相同。不僅如此，各方接手白瑞玲的支票均在2008年6月13日這一天。原告之間也顯示出一定關聯，如白瑞玲在法院接受調查時稱，惠州市華粵投資有限公司和冠品實業是鄭文達的。記者在起訴狀中還發現，“白國富”既是華粵公司法定代表人，也是東莞市東城中順塑膠五金制品廠負責人。而白國富，據傳是白瑞玲的哥哥。
除了上述6案，2008年6月17日，惠州市綠鑫綠化工程有限公司又起訴100萬，來源是白國富的中順塑膠五金制品廠轉讓的100萬支票;6月18日，綠鑫公司再起訴537萬。
經久不息的起訴，讓方德成明白了自身的處境。他發現，在不斷增加的案件中，法院既不會收走這些支票和借條，也不會認定它們無效，所以這些單據可以不斷地、有效地轉讓。據他們統計，部分支票已被拿去重復起訴達5次。
上個月，方德成竟收到一份來自遼寧撫順的應訴通知書，告他的依據正是一張被轉手的支票。
“巧妙”查封
雖然還沒有一個案件敗訴，但糾纏4年的官司，已讓方德成不堪重負。因為官司沒有結束，查封就已經開始。這源于法律規定的訴訟保全制度。
商業街被查封殆盡
讓方德成郁悶的是，對他的查封是如此“巧妙”。2008年11月5日，根據東莞市勝代家具有限公司的申請，惠城區法院查封了德興公司商業街5處房產。奇特的是，同一個案子，查封的地方卻分別位于商業街的C、D、E、F、G共5棟，查封面積最少的只有40平方米，最多的也不超過130平方米。惠城區法院還根據其他原告的申請，分別查封了商業街A棟、B棟和地下室的小部分面積。
目前，商業街從A棟到G棟所有棟樓，從最低的地下室到最高的6樓，已被查封殆盡。盡管原告各不相同，查封的手段卻如同一盤精妙布局的棋，逐步吞食直至全面合圍。為什么對方要這樣做?“因為查封后就不能轉讓，不能抵押，這樣他們就可以阻斷方德成的融資渠道，迫他就范。”繆建峰分析說。他提出質疑，認為這樣的查封明顯不合理，法院不應允許。
這還只是方德成感到壓力的一部分。2007年1月23日，惠州市博羅縣法院又根據白瑞玲的申請，查封了入駐商業街的國美電器、好又多、肯德基等知名商戶的租金。“商戶們都不知道是怎么回事，都來問我情況。但我怎么跟他們解釋都沒用，他們只會認為我們信譽不行了。”方德成說，對方向自己的合作伙伴施壓，造成的損失更加巨大，部分商戶因而撤出。
查封引發上億損失
綿綿不絕的官司和由此而來的查封，阻絕了方德成的融資渠道。新一輪的官司又開始了，這回都是真實的。原本信賴方德成的銀行和合作伙伴，都開始找上門來。
認識鄭文達之前，方德成欠幾家銀行共1.3億的債務，這些債務本來在商業街的房產證出來后，就可以輕松還掉。但官司纏身后，方德成沒了借款渠道，部分租金收入也被查封，還債成為一個難題。
方德成一次次向銀行訴苦，最終幾家銀行都同意再“通融”一段時間。但這種通融，也不是可以白吃的午餐。它需要辦理手續，即“借新還舊”。“這樣又產生了一大筆‘過橋費’，損失很大。”方德成說，雖然很艱難，但他理解銀行的做法。
陷入困境的方德成，發現人情也開始變味。方德成扶持過的一位本地富豪，因為擔心自己的1000多萬債務收不回，向法院提起了訴訟，令方德成的狀況雪上加霜。
據德興公司統計，為那場融資付出的代價，已經超過1億元。深陷訴訟泥潭的方德成，忙于通過司法渠道解除查封，重新打開融資渠道。方德成說：“希望不同的法院能夠互通信息獲知全貌，希望司法能夠有一個避免惡意訴訟的制度，也希望警方能夠再度介入調查。”為此他四處奔走，身心俱疲。
方德成欠債示意圖
1
2005年5月
虎門商業街改造，方德成急需3000萬資金。
2
2005年10月
鄭文達提出愿意借款，報酬是借款額的10%
3
2005年10月
鄭文達提出可借3億。如此一來，鄭可獲報酬3000萬，他實際要求獲得2967萬。
4
2005年10月27日
鄭文達要求入股，方德成給予其30%的股份。
5
2005年11月21日
鄭文達提出，這2967萬好處費拆成7份借條;這筆錢再分成15張支票交付。按照字面證據，方德成共欠鄭兩份好處費。
6
2005年11月22日之后一月內
方德成收到五筆錢，鄭文達都事先扣下好處費。自此，方又寫下5張借條，共1085萬。
合計
方德成一共寫下：7張借條(好處費)+ 15張支票(好處費)+ 5張借條(收款借條)
那么，從賬面上看上，方德成共欠下：2967萬+2967萬+1085萬=7019萬。
方鄭雙方官司迷局
1
2006年4月
白瑞玲在惠州起訴，證據是手續費借條6張共2950萬，真實借條1張100萬，要求方德成還債3050萬。
2
2006年6月27日
方德成到東莞市公安局報案，控告鄭文達詐騙。
3
2006年9月25日
鄭文達被抓。
2006年10月27日
鄭文達被取保候審。
4
2007年10月27日
鄭文達被取保候審已滿法定最長期限(1年)，未被起訴，其恢復自由。
5
15張支票被轉讓，官司紛起。
方德成的房產被查封，斷了融資渠道。租戶上門問責。
6
方德成除了打官司，還要向銀行交納“過橋費”等，欠債逾1億。
懸疑
詐騙?施壓?
原本同甘共苦、美滿和睦的家庭也經常硝煙彌漫。家人埋怨方德成做事太急躁，太信朋友，又不懂融資知識，惹出這么一樁大事。方德成卻深感對不起家人。
跟記者說起家事，方德成有些喘不過氣來，但他仍面帶笑容，很難看出他內心的悲傷。畢竟，他已是經歷過60年風雨的老人了。
而鄭文達、白瑞玲“夫婦”日子也不見得好過，至今方德成承認從他們那兒借到的852.5萬元借款中，只還了300萬本金及其利息，還剩下500多萬本金及其利息沒有歸還。究竟是如方德成所稱“夫婦”倆事先精心策劃詐騙，還是雙方反目后對方試圖以訴訟向方德成施壓，以便拿回本金和收益
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